Bilan patrimonial : pourquoi faire le point avant la nouvelle année ?

Décembre, c’est souvent le moment où l’on boucle les comptes, fait le tri dans les papiers… mais on oublie parfois de prendre un vrai temps pour soi et pour son patrimoine. Pourtant, faire un bilan patrimonial avant la nouvelle année, c’est un excellent moyen de savoir où vous en êtes et surtout, où vous allez.

Mettre de la clarté dans sa situation financière

Le bilan patrimonial n’est pas réservé aux “grands investisseurs”.
C’est simplement une photographie de votre situation actuelle :

• vos revenus,
• vos charges,
• votre épargne,
• vos crédits,
• votre immobilier,
• vos placements,
• vos projets,
• Etc.

Faire ce point permet de :

• repérer les équilibres à ajuster (trop d’épargne dormante, crédits à revoir, protection de la famille à renforcer…) ;
• vérifier la cohérence entre vos objectifs et vos choix financiers ;
• identifier les leviers d’optimisation pour l’année à venir.

C’est un peu comme un contrôle technique… mais pour votre avenir financier.

Anticiper les changements à venir

Nouvelle année rime souvent avec évolutions fiscales, professionnelles ou personnelles.

Changer de poste, préparer la retraite, investir, transmettre un bien, aider un enfant à s’installer… toutes ces décisions ont un impact patrimonial.

Faire le point en décembre permet d’anticiper calmement, avant d’être dans la précipitation de janvier. Vous savez ce qu’il faut ajuster, et vous entrez dans l’année avec une stratégie claire.

Un accompagnement pour faire les bons choix

Le bilan patrimonial ne se résume pas à un tableau Excel.

Chez Avicap, il s’agit avant tout d’un temps d’échange personnalisé, pour comprendre vos priorités de vie, vos projets et vos marges de manœuvre.

Un conseiller vous aide à y voir clair sur :

• la répartition de votre épargne (court, moyen, long terme) ;
• la fiscalité associée à vos placements ;
• vos solutions de prévoyance et de transmission.

🎯 En clair : c’est un rendez-vous utile, concret, et souvent révélateur de nouvelles opportunités.

Et si vous commenciez 2026 avec une vision claire de votre patrimoine ?
Contactez votre conseiller Avicap pour un bilan patrimonial personnalisé avant la fin de l’année !